Altersvorsorgeplanung

Altersvorsorge ist ein komplexer Sparprozess. Häufig besteht er aus zahlreichen Bausteinen. Kennen Sie Ihre hochgerechneten Renten- und Kapitalwerte? Kennen Sie Ihren Bedarf? Haben Sie dabei Inflation und Preissteigerungen berücksichtigt? Wir schaffen Transparenz.

Im Rahmen unserer Altersvorsorge-Planung klären wir mit unseren Mandanten folgende Fragen:

• Welche Ruhestands-Versorgung ist aufgrund der bestehenden Sparbausteine  und Renten-Anwartschaften zu erwarten?
• Besteht eine Versorgungslücke im Ruhestand? Wie groß wird diese voraussichtlich sein?
• Welche Sparrate bzw. welches Kapital ist nötig, um diese Versorgungslücke zu schließen?
• Welche Anlageprodukte erfüllen die von Ihnen gewünschten Anforderungen?

Im ersten Schritt der individuellen Altersvorsorge-Planung erfassen wir Ihre bestehenden Anlagen und Rentenanwartschaften sowie Ihren persönlichen Altersvorsorge-Bedarf. In einem gemeinsamen Planungsgespräch erörtern wir mit Ihnen eine mögliche Versorgungslücke. Anschließend zeigen wir Ihnen anhand verschiedener Szenarien sinnvolle Strategien zum Vermögensaufbau auf. Dabei werden Renditeerwartungen, Sicherheitserwägungen und steuerliche Effekte berücksichtigt.

Wir begleiten Sie in den Folgejahren in Form eines i.d.R. jährlichen Check-up-Gespräches. Dabei aktualisieren und ergänzen wir die der Planung zugrunde liegenden Daten und besprechen mit Ihnen die Auswirkungen auf Ihre Ruhestandsversorgung.

Unsere Altersvorsorgeplanung ist ein langfristiger und individueller Beratungsprozess, der Kompetenz erfordert und auf Vertrauen basiert. Gerne sind wir auch für Sie da.